将万元现金做成“鲜花”装进礼盒✿ღღ◈，送给母亲做生日礼物✿ღღ◈；在所谓结婚纪念日✿ღღ◈，定制内藏数万元现金的蛋糕送给妻子……这些“大孝子”“好丈夫”送的礼物✿ღღ◈，怎么就让商家掉进了圈套？

　　“这是电信网络诈骗分子的新型洗钱方式✿ღღ◈。诈骗分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后✿ღღ◈，以付款为由得到商家银行卡号✿ღღ◈，随后将卡号转发给电诈受害人✿ღღ◈。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍✿ღღ◈，“货款”其实就是电诈案件的赃款✿ღღ◈，电诈分子借此快速洗钱✿ღღ◈。

　　面对花样百出✿ღღ◈、防不胜防的诱骗手法✿ღღ◈，公安机关呼吁公众提高警惕✿ღღ◈。2024年“全民反诈在行动”集中宣传月主题即为“警惕诈骗新手法 不做电诈工具人”✿ღღ◈。

　　当前✿ღღ◈，电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂✿ღღ◈。在犯罪链条中✿ღღ◈，诈骗分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中✿ღღ◈，隐蔽诈骗钱款来源✿ღღ◈，逃避公安机关追查福永✿ღღ◈。

　　诈骗分子还使用他人互联网账号✿ღღ◈，或冒用身份向亲友骗钱✿ღღ◈，或用来发布违规广告✿ღღ◈、推广引流信息福永✿ღღ◈，实名认证的支付账户也会被用来洗钱…

　　为完成上述违法犯罪行为✿ღღ◈，诈骗分子大肆收购✿ღღ◈、获取“两卡”和个人信息✿ღღ◈，发展“跑分”洗钱KB体育下载地址app✿ღღ◈，✿ღღ◈、推广引流等网络黑灰产福永✿ღღ◈，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电信网络诈骗“工具人”✿ღღ◈。

　　2023年✿ღღ◈，全国公安机关共立帮信✿ღღ◈、非法利用信息网络案件21.2万起✿ღღ◈，同比上升20.4%✿ღღ◈。电信网络诈骗手法多种多样✿ღღ◈，电诈“工具人”也种类繁多✿ღღ◈。“电信网络诈骗各环节都需要‘工具人’✿ღღ◈，有供卡类✿ღღ◈、金融支付工具类kb体育✿ღღ◈、转移案款类✿ღღ◈、提供通信技术支持类等不同类型的‘工具人’✿ღღ◈。”刑侦局有关负责人介绍✿ღღ◈，根据法律规定✿ღღ◈，如果“工具人”具有犯罪的故意✿ღღ◈、过失福永✿ღღ◈，则构成帮信罪✿ღღ◈、诈骗罪共犯✿ღღ◈。

　　大部分诈骗团伙都藏匿于境外✿ღღ◈，有了GOIP设备后✿ღღ◈，诈骗分子就可以在境外远程控制国内的手机✿ღღ◈、插卡设备拨打诈骗电话✿ღღ◈。

　　目前已经出现简易GOIP设备KB体育sports✿ღღ◈，✿ღღ◈，“两个手机一条音频线”就可以制造这样一台设备kb体育官方入口✿ღღ◈。诈骗分子利用高薪利诱一些未成年人✿ღღ◈、在校学生✿ღღ◈、刚毕业的大学生拨打电话参与犯罪✿ღღ◈。

　　《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定✿ღღ◈，组织✿ღღ◈、策划✿ღღ◈、实施✿ღღ◈、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助✿ღღ◈，构成犯罪的kb体育·(中国)官方网站✿ღღ◈，✿ღღ◈，依法追究刑事责任✿ღღ◈。前款行为尚不构成犯罪的✿ღღ◈，由公安机关处十日以上十五日以下拘留✿ღღ◈，没收违法所得并处罚款✿ღღ◈。

　　“工资日结✿ღღ◈！薪资300元一天KB·体育(sports)官方网站✿ღღ◈，✿ღღ◈！美妆商场采购兼职招聘✿ღღ◈！”日前✿ღღ◈，浙江宁波的大学生小美在网络上看到一则招聘广告✿ღღ◈。小美联系广告发布者应聘✿ღღ◈，对方告诉她✿ღღ◈：采购款会事先打到她的银行账户kb体育✿ღღ◈，她去银行取现后按要求到商场采购✿ღღ◈，全程有工作人员带教✿ღღ◈，她只需要配合✿ღღ◈。然而✿ღღ◈，待小美将打到自己银行账户的15万元取现并交给“工作人员”后✿ღღ◈，对方以“今日缺货”为由让她回去等通知✿ღღ◈，随后就音信全无✿ღღ◈。小美领到了1500元的报酬✿ღღ◈，但也等来了警察✿ღღ◈。她这才知道✿ღღ◈，取出的15万元都是诈骗分子骗来的钱款✿ღღ◈。据了解kb体育✿ღღ◈，诈骗分子以可观的“兼职”报酬为幌子诱骗大学生提供银行卡进行洗钱✿ღღ◈。不少年轻人尤其是学生✿ღღ◈，囊中羞涩又涉世未深✿ღღ◈，很容易成为犯罪团伙的目标群体✿ღღ◈。

　　围绕洗钱福永✿ღღ◈，诈骗分子会编造出多种冠冕堂皇的理由引人上钩✿ღღ◈：为了避税✿ღღ◈，需要兼职者持银行卡在工作人员配合下面对面刷脸转账✿ღღ◈；销售有业绩压力✿ღღ◈，希望代为转账冲冲业绩✿ღღ◈；因财务问题✿ღღ◈，想找人帮忙转账刷银行流水…

　　“您好✿ღღ◈，本基金由国务院扶贫办进行发放✿ღღ◈，全程无须缴纳任何费用……”今年2月✿ღღ◈，60多岁的刘某突然收到这样一条短信✿ღღ◈。刘某根据短信链接加对方为微信好友后✿ღღ◈，对方自称是政府部门工作人员✿ღღ◈，刘某被确定为帮扶对象✿ღღ◈。之后✿ღღ◈，对方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子✿ღღ◈，需要大量的银行流水以及最终清零的账户作为申请项✿ღღ◈。刘某在对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定账户✿ღღ◈。很快✿ღღ◈，他的账户显示被冻结✿ღღ◈。当民警找上门时✿ღღ◈，他如梦方醒✿ღღ◈。

　　“马上放款✿ღღ◈，无需抵押✿ღღ◈，无需征信……”警惕✿ღღ◈！此类条件宽松✿ღღ◈、放款神速的贷款基本都是骗局✿ღღ◈。冒充金融机构工作人员的诈骗分子会假意操作贷款流程✿ღღ◈，随后称贷款者“银行流水太低”✿ღღ◈，需进行“银行流水包装”✿ღღ◈。其实✿ღღ◈，贷款者的银行账户被用于电信网络诈骗洗钱✿ღღ◈。

　　“引流”是诈骗开始的“前端服务”✿ღღ◈。受害人被各类“引流”方式诱导加入指定微信群✿ღღ◈、QQ群或其他群组福永✿ღღ◈，而后被诈骗✿ღღ◈。其中kb体育✿ღღ◈，拉人进群环节费时费力✿ღღ◈，且不利于“隐蔽幕后”✿ღღ◈，所以许多诈骗分子招募他人成为“引流”工具人✿ღღ◈。

　　“线下引流”多以“扫码送礼”“支持创业”等方式出现✿ღღ◈，诈骗分子在网上发布兼职广告✿ღღ◈，要求兼职人员以赠送礼品等为由吸引群众扫码进群或是拉人建群✿ღღ◈。

　　例如✿ღღ◈，云南陆良的丁某✿ღღ◈、吴某在微信朋友圈看到一则兼职广告✿ღღ◈，便按照要求到夜市做“地摊引流”✿ღღ◈，向不特定人群发放小礼品并将其拉进各种聊天群✿ღღ◈。丁某✿ღღ◈、吴某的行为被举报✿ღღ◈，民警很快将二人带回调查✿ღღ◈。

　　广西省南宁市公安局曾打掉一个冒充客服引流的窝点✿ღღ◈，现场抓获违法犯罪嫌疑人21名✿ღღ◈。其中✿ღღ◈，“公司”负责人李某从网上接来“引流”订单✿ღღ◈，招募员工给他人打电话✿ღღ◈，使用特定话术拉人进入指定聊天群✿ღღ◈。其后✿ღღ◈，诈骗分子对入群人员实施刷单返利和虚假投资理财诈骗✿ღღ◈。

　　在这类案例中✿ღღ◈，有的人虽然意识到“引流”工作不太正常✿ღღ◈，但是抵不住金钱的诱惑依旧从事✿ღღ◈。无论哪种情况✿ღღ◈，实质都是帮助诈骗分子“引流”✿ღღ◈，根据法律规定✿ღღ◈，涉嫌帮信罪或诈骗罪✿ღღ◈。

　　前文中被蒙骗成为洗钱“工具人”的鲜花店✿ღღ◈、蛋糕店经营户✿ღღ◈，经公安机关调查✿ღღ◈，不涉嫌违法犯罪✿ღღ◈。但由于卷入电信网络诈骗✿ღღ◈，有的商家不得不蒙受一定经济损失福永✿ღღ◈。因此品牌故事✿ღღ◈！✿ღღ◈，对任何形式的电信网络诈骗“工具人”招揽手段✿ღღ◈，都要保持高度警惕✿ღღ◈。除鲜花礼盒✿ღღ◈、蛋糕外✿ღღ◈，烟酒✿ღღ◈、黄金✿ღღ◈、手机等价格高且容易变现的商品✿ღღ◈，都会成为犯罪分子蒙骗“工具人”进行洗钱的载体✿ღღ◈。

　　诈骗分子还会编织优惠充话费✿ღღ◈、电费kb体育✿ღღ◈、燃气费的陷阱✿ღღ◈，此类陷阱的特点为慢充值✿ღღ◈、慢缴费✿ღღ◈。诈骗分子通过各类渠道发布“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等所谓优惠充值服务✿ღღ◈，吸引用户购买✿ღღ◈。有人购买后KB体育登录App官方✿ღღ◈，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”✿ღღ◈，缓冲时间内✿ღღ◈，钱款则被用于电信网络诈骗犯罪✿ღღ◈。同时✿ღღ◈，诈骗分子通过诱使受害人向购买充值服务的用户手机账户进行充值✿ღღ◈，完成诈骗赃款的“洗白”✿ღღ◈。

　　此类贪便宜购买“充值服务”的“工具人”✿ღღ◈，虽没有“牢狱之灾”✿ღღ◈，但却可能面临手机号在调查期间被封禁的后果✿ღღ◈。因此福永✿ღღ◈，请广大群众提高防范意识和分辨能力✿ღღ◈，警惕诈骗新手法kb体育✿ღღ◈，✿ღღ◈、不做电信网络诈骗的“工具人”✿ღღ◈。